Chancen- und Risikoprofil ermitteln
In wenigen Minuten und nur 7 Fragen beschreiben Sie uns Ihre aktuellen finanziellen Verhältnisse, schätzen Ihre Kenntnisse und Erfahrungen im Wertpapierbereich ein und legen Ihre Anlageziele fest.
Ihr Weg in unser Haus
Nachfolgend ist Ihr Weg zur Online-Vermögensverwaltung Schritt für Schritt erklärt
01.
02.
Anlagevorschlag
In Echtzeit berechnen unsere Algorithmen (Robo-Advisor) auf Basis Ihres Chance-/Risikoprofils aus unzähligen Portfoliovarianten das für Sie am besten geeignete Portfolio und erstellt daraus einen Anlagevorschlag.
Sie haben die Möglichkeit, den Veranlagungsbetrag und optional einen monatlichen Ansparbetrag festzulegen.
Anlagevorschlag erstellen
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03.
Legitimation
Bequem Online
Sie erfassen online die Daten zu Ihrer Person und legitimieren sich bequem per Video. Wie genau die Videolegitimation funktioniert erfahren Sie im Video.
Vor Ort
Sie kommen an einen der sechs Bankhaus Spängler-Standorte und schließen zusammen mit uns die Legitimation ab.
04.
Vertragsabschluss und Kontoeröffnung
Sie erhalten von uns einen Zugang zur Webplattform Spängler Online. Das ermöglicht Ihnen eine moderne und sichere Art der Kommunikation mit uns.
Nach erfolgter Legitimation erhalten Sie in Spängler Online Ihren Vermögensverwaltungsvertrag digital zugestellt. Diesen können Sie bequem online zeichnen. Alternativ können wir Ihnen den Vertrag gerne auch postalisch zusenden.
05.
Veranlagung
Nachdem Sie den Anlagebetrag überwiesen haben oder dieser per Lastschrift eingezogen wurde, erfolgt spätestens drei Bankarbeitstage nach dem Zahlungseingang die Erstveranlagung.
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06.
Portfolio-Monitoring & Reporting
Unser systematischer und regelbasierter Investmentprozess überpüft laufend die Asset-Allocation Ihres Portfolios. Je nach Entwicklung der Kapitalmärkte werden die Portfolios durchschnittlich einmal pro Monat angepasst. Die Zusammensetzung und die Wertentwicklung Ihres Portfolios können Sie jederzeit tagesaktuell auf unserer Webplattform Spängler Online abrufen.