Robo Advisor

Beschäftigt man sich derzeit mit Finanzthemen kommt man an einem Begriff nicht vorbei: Robo-Advisor. Zusammengesetzt aus den englischen Wörtern Robot (Roboter) und Advisor (Berater) nutzt der Robo-Advisor größtenteils automatisierte Prozesse bei der Erstellung und Verwaltung von Portfolios.

Der Begriff „Robo-Advisor“ wird gerne als Sammelbegriff für eine Vielzahl von Unternehmen verwendet, die digitale Angebote im Finanzbereich anbieten. Die Schwierigkeit für Privatanleger ist zu überblicken, welchen Service die einzelnen Anbieter wirklich bieten.

Die Auswahl reicht von digitalen Auswahl-Tools für Anlageprodukte, über regelbasierte Modelle bis hin zu lizenzierten Vermögensverwaltern.

Der Robo Advisor CARL verbindet die Vorteile der Digitalisierung mit der Erfahrung im Bankhaus Spängler in der Vermögensverwaltung. Der große Vorteil: Die Anleger bestimmen, wann und wo sie die Vermögensverwaltung abschließen. Ein Algorithmus errechnet aus den persönlichen Angaben, die der interessierte Anleger über den Robo Advisor „CARL“ erfasst, ein optimales Portfolio. Anschließend kann der Anleger entscheiden, ob er den Vertrag mit dem Bankhaus Spängler zu 100% digital abschließt oder bei einem Berater an einem der
6 Bankhaus Spängler Standorte.

Für das Bankhaus Spängler ist der persönliche Kontakt mit den Kunden ein zentraler Baustein in der Unternehmensphilosophie. Unsere Kunden sollen allerdings selbst entscheiden können, auf welchem Weg sie mit uns kommunizieren und unsere Dienstleistungen in Anspruch nehmen. Deshalb ist für uns ein Robo Advisor und ein persönlicher Berater kein Widerspruch.

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